以新的理财策略适应美元地位下降的世界 作者：Marketwatch专栏作家Charlie Garcia 美元垄断地位的丧失是一个缓慢的过程，而非突然爆发。 中国控制着稀土，控制着钴，控制着非洲大部分矿山。中国已经找到了对所有这些商品进行定价和结算的方法。 非洲最大的银行已悄然接入中国的跨境银行间支付系统(CIPS)。接入CIPS系统后，其网络中的每一家矿业公司、商品贸易商和中央银行现在都可以直接以人民币结算。无需美元，也无需华盛顿的许可。 当美元失去对全球关键资源定价的垄断地位时，美元被彻底排除在重要的商品交易之外，美元的购买力就会下降。 谁来决定大宗商品价格？谁来掌控制裁？谁来定义“无风险”？50年来，这个权力一直掌握在美国手中。但现在，它已经不再是了。 所有国际支付都通过SWIFT系统进行，而SWIFT系统又设在纽约。 后来，美国开始利用这套体系作为武器。2022年，当美国冻结俄罗斯外汇储备时，所有关注此事的国家都开始问同一个问题：如果华盛顿决定下一个目标是我们，会发生什么？ 中国建立了一套替代方案。2024年，CIPS处理了价值24万亿美元的交易，比上一年增长了43%。现在，非洲的银行也开始接入该系统。 这就是垄断消亡的方式。不是轰然倒塌，而是通过更完善的体系绕过你。 美元不再独占宝座，而是与其他货币共享王位的世界做好准备。 世界各国央行的行动表明，某种重大变革正在发生。 央行官员的职责是保持谨慎和稳重。但当他们开始囤积黄金并建立替代结算系统时，就意味着一些真正的事情正在发生。他们看到了中国所看到的：美元垄断在没有其他选择时是合理的。现在有了其他选择，而且这些选择行之有效。 这并非偶然。这是为迎接一个美元不再独占鳌头，而是与其他货币共同统治的世界而进行的精心策划。资本正在从一个世界轮换到另一个世界。问题在于，你是顺应潮流，还是固守旧有的策略。 美国的免费午餐即将结束。特权正在缩水。 随着越来越多的大宗商品以人民币而非美元计价，对美元的需求正在减弱。随着各国央行将投资分散到黄金领域，它们购买的美国国债数量减少。 在其他人意识到这一点之前，你需要对投资组合进行3项调整： 首先，增持黄金和白银，包括矿业股。与其说是2%的象征性对冲，不如说是10%到15%的投资组合。 其次，持有那些开采中国所需原材料的公司。例如，必和必拓(BHP)、力拓(RIO)、淡水河谷(VALE)这些大型矿业公司。随着大宗商品价格转向人民币计价，这些公司能够保持定价权。 第三，减少持有美国长期债券，将剩余资金转移到短期债券。