这是最近有名的案子。28岁的查理-贾维斯于2017年创立了一个帮大学生申请助学金的平台。 2021年摩根大通提出以1.75亿美元收购，但要求在签约前证明公司确实拥有400万客户。 这位女创始人花1.8万美元请某位数据学教授帮忙生成了一份包含425万条虚假学生资料的名单。 摩根大通签下了支票，她被任命为负责监督银行学生产品的高管，个人获得了数百万美元的股票+奖金。 几个月后，摩根大通向这400万客户发送营销邮件。 结果超过70%的邮件被退回。 因为实际上只有不到30万真实用户。 她在2025年3月被判所有四项欺诈和共谋罪成立。 入狱7年，没收2240万美元个人非法所得，并被勒令偿还2.87亿美元。 金额等于摩根大通当初的收购金额，外加1.15亿美元银行已开支的律师费。 这笔赔偿当然她还不上，但会被民事追偿陪伴终身。 现在案子在上诉中。 银行和风险投资不同，银行要是吃亏了问题很严重的。虽然法官批评摩根大通，说他们自己也有自责的地方。 以严密风控著称的宇宙第一银行，被一个年轻创业者忽悠，尽调是怎么做的？